"Risiko entsteht dann, wenn man nicht weiß, was man tut."

- Warren Buffet -

Unsere Leistungen im Überblick

Vermögensaufbau / Geldanlage

Sie haben geerbt, ein Haus verkauft oder Ihr hart verdientes Geld gespart und sind sich unsicher, wie Sie in der Nullzinsphase Ihr Geld gewinnbringend, anlegen können?

Mit diesen Fragen beschäftigen wir uns täglich und entwickeln maßgeschneiderte Lösungen für unsere Kunden.

Suchen Sie mit uns den Dialog, wir werden auch für Sie die richtige Lösung finden!

Eine zweite Meinung einholen

Sie sind vor dem Abschluss eines Produktes und sind sich einfach nicht sicher, ob es für die aktuelle Lebenssituation das Richtige ist?

Bei uns können Sie sich eine zweite objektive unabhängige Meinung einholen.

Ziel ist es, Ihnen die Produkte unabhängig zu erläutern, Ihr Wissen zu vertiefen und Ihnen somit eine solide Grundlage für eine Entscheidung zu bieten.

Rentenplanung / Altersvorsorge

Die private Altersvorsorge ist wichtiger denn je, JEDER sollte zusätzlich zur staatlichen Rente privat für das Alter vorsorgen.

Wir unterstützen Sie bei diesem Vorhaben, unabhängig vom Alter und Vermögenssituation, wir entwickeln gemeinsam eine

adäquate Lösung, um auch Ihnen einen entspannten Ruhestand zu ermöglichen.

Auch können wir gerne Ihre bestehenden Altersvorsorge Produkte auf den Prüfstand stellen.

Depotoptimierung

Sie haben bereits ein Depot mit verschiedenen Produkten, sind sich jedoch bzgl. der Zusammensetzung unsicher?

Melden Sie sich gerne bei uns, wir prüfen Ihr Depot u.a. auf Kosten, Rendite, Risiko sowie

Diversifikation in Geografie und Branche.

Unabhängige Beratung zahlt sich i.d.R. sofort aus!

Im Folgenden ein mehrfach erlebtes typisches Beispiel

Melanie Schmidt möchte einen Betrag von 10.000€ anlegen. Melanie ist hauptberuflich eine angesehene Ingenieurin, dort macht ihr keiner etwas vor!

Doch im Thema Finanzen ist sie nicht sattelfest, was an sich auch nicht schlimm ist, denn niemand kann alles wissen! Sie sucht sich deswegen Hilfe bei ihrer Hausbank, in der sie letztendlich schon seit der Kindheit Kunde ist. Dies ist am naheliegendsten.

Bei ihrer Hausbank sitzen allerdings Verkäufer von Fonds, was Melanie jedoch nicht weiß. Aus diesem Grund vertraut sie ihrem "Bankberater"(Verkäufer) und investiert die 10.000€ in einen Fonds der Hausbank.

Hier dazu eine kleine Bierdeckelrechnung:

Investiertes Kapital: 10.000€

Fonds Aufgabeaufschlag: 5%

Fonds Verwaltungsgebühren 1,5% p.a.

Das bedeutet im Klartext: Melanie ist sofort bei der Einzahlung 500€ los, JEDE weitere Einzahlung wird auch mit 5% belastet. Die Verwaltung des Fonds kostet sie jedes Jahr 1,5% dementsprechend 150€.

Das was Melanie nicht weiß und auch nicht wissen kann, ist das 80% der Fonds schlechter abschneiden als die allgemeine Weltwirtschaft.

Das bedeutet man bezahlt einen gutverdienenden Fondsmanager, der es in der Regel nicht schafft dem Kunden einen Mehrwert zu bieten.

Es gibt noch unzählige weitere Nachteile, dies würde an dieser Stelle zu weit führen. Diese werde ich Ihnen dann in einem persönlichen Beratungsgespräch erläutern.

Direkter Weg zur unabhängigen Beratung!